從罰單金額來看，11月單張金額最高的罰單被中信銀行天津分行領取，為290萬元，同時被充公違法所得人民幣1852萬元。罰單顯示，該行涉及實施對公入款時點評估、以信貸資本核辦存單及存單質押抵押、自己抵押資本未按商定用處採用、部門貼現資本直接回流出票人、向關系人頒發信譽抵押等五項案由。

　　貴陽農商行因批量轉讓不佳債權財產包的首支付比例不相符規定、貸前查訪審察嚴重不盡職等案由，被開出兩張百萬級罰單，罰款金額差別為120萬元、100萬元。

　　此外，深圳寶安桂銀村鎮銀行因向關系人頒發信譽抵押被罰款190萬元，并充公違法所得10彩票負盈利93032元；天津農商銀行因股東及其關聯方持股不相符股權控制監管規定等四項案由被罰130萬元；恒生銀行因2018年7月至8月放蕩某流動資本抵押用于固定財產投資等案由被罰款120萬元；建行福建省分行因未按工程進度頒發固定財產抵押，自己快貸、小微快貸貸后控制不到位被罰100萬元。

　　在處分機構的同時，監管部分還堅定處分到人。比如，貴陽農商銀行及關連自己共被開出22張罰單，此中15張罰單針對自己；涉及中信銀行天津網絡彩票分行的9張罰單中，有8張被涉事員工領取；涉及天津農商銀行的7張罰單中，有6張彩票成績被涉事員工領取。

　　此前，銀保監會針對個體銀行發作的重大案件查處任務中，也領會提出會連續推進對關連義務人員的問責處置任務。

　　劍指房地產領域

　　房地產金融仍是監管焦點，11月共有15張罰單案由指向房地產領域。

　　從貸前審批來看，建設銀行長樂支行因自己按揭抵押貸前查訪不盡職被罰，貴陽農商銀行因借款人商用房按揭抵押首支付買賣憑證虛偽被罰。從貸后控制來看，恒生銀行存在自己花費抵押用于購房的場合。

　　此外，也有多家銀行因理財業務不合規被罰。比如，天津銀行因在開展的表外理財非尺度化債權財產轉讓業務中存在內控控制不審慎，未創設制度即開展業務規避非標財產限額指標，調節理財投資非標財產占比監管指標及理財投資高危害非標財產未按要求進行信息披露等案由被罰款50萬元。天津農商銀行因自營業務與代客業務未相分解、理資產品之間未相分解等案由被罰；上海銀行浦三路支行因2017年1月至2019年3月該支行某員工私售理資產品被責令修正，并處分款50萬元。

　　值得注目的是，績效關連疑問也被監管注目。上海銀行因兩項與績效有關的疑問被上海銀保監局處分。罰單顯示，2014年至2018年間，上海銀行因績效考成控制嚴重違背審慎經營條例，同時2018年未按規定脫期付款2017年度績效薪酬，被責令修正并處分款80萬元。

　　轉自：新華網

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