近日，國家金融監督經營總局一次性開出六張罰單，包含五家銀行業投資企業和一家銀行業，合計處罰金額達3250萬元。 這五家銀行業投資企業分別是，招銀投資、信銀投資、平安投資、建信投資和中銀投資，分別被罰850萬元、750萬元、650萬元、400萬元和250萬元。
其中，招銀投資處罰力度最大，達到850萬元。 招銀投資的違法違規行為首要有兩條，一是未能有效穿透識別底層財產。二是信息披露不規范。值得一提的是，招銀投資的母企業招商銀行業也由於同樣的原因，被罰款350萬元，至 此，招銀體系合計被罰1200萬元。
而縱觀5家銀行業投資企業被罰原因，首要集中在未能有效穿透識別底層財產和信息披露不規范兩個方面。 其中，招銀投資 、平安投資、中銀投資和建信投資4家投資企業都因未能有效穿透識別底層財產受罰。而招銀投資、平安投資、信銀投資和建信投資4家投資企業也因信息披露不規范受罰 。
金融監管分析院院長孫海波提出，穿透識別底層財產難題的大局部源頭在于投資商品嵌套信托計劃、共同基金專戶、公募共同基金、 保險業資管商品，然而對這些資管計劃理財 后尤其底層SPV是主動經營性質，或許在底層財產穿透計算集中度，估值及時返回，和監管信息報送上都存在延遲甚至出錯。